Cabinet de gestion de patrimoine à Paris dans le 8ème arrondissement

paris 8ème arrondissement

VOTRE CABINET DE GESTION DE PATRIMOINE ET FINANCIER A PARIS 8ème.

Implanté depuis plus de 7 ans sur Paris 8ème, mais pouvant intervenir sur le plan national.

En tant que conseiller en gestion de patrimoine, mon rôle est de vous accompagner car la démocratisation des placements en tous genres et l’accès facilité à l’information ne doit pas dispenser
des conseils d’un professionnel réglementé.
Que vous soyez novices ou avertis en matière de placements, Expertis Gestion Privée vous délivre un
conseil patrimonial objectif, des solutions sur mesure et une relation durable.
Vous souhaitez engager une réflexion sur la structuration de votre patrimoine, l’optimisation de votre
épargne, de votre fiscalité, la protection de vos proches, nous vous accompagnons dans cette démarche
en toute confidentialité.
Cabinet de Conseil en Gestion de Patrimoine, Expertis Gestion Privée vise à optimiser l’épargne, la
fiscalité et le patrimoine de ses clients.
Notre mission : vous délivrer un conseil plus pertinent et surtout plus indépendant que les banques de
détail traditionnelles, via une approche « besoin » et non « produit ».

Nous vous proposons un large panel de solutions, afin de répondre à des problématiques diverses :

  • Constitution d’un capital ;
  • Préparation des études des enfants ;
  • Préparation d’un complément de revenus pour la retraite ;
  • Protection des proches ;
  • Défiscalisation ;
  • Prévoyance ;
  • Diversification du patrimoine ;
  • Transmission ;

Chaque investisseur se voit délivrer un conseil adapté à sa situation personnelle à partir d’une
approche globale :

  • Composition du patrimoine existant ;
  • Niveau et nature de son endettement ;
  • Fiscalité ;
  • Objectifs ;
  • Aversion au risque ;
  • Horizon d’investissement.

Expertis Gestion Privée sélectionne pour vous et en toute impartialité les meilleurs acteurs du marché
dans chacun des domaines de la gestion patrimoniale.
La structure de votre patrimoine est vouée à évoluer en fonction des différentes étapes de votre vie,
c’est pourquoi nous nous engageons dans un partenariat de longue durée.
Expertis Gestion Privée fédère des professionnels aux compétences spécifiques (banquiers, experts comptables,
notaires, avocats) pour répondre au mieux à vos attentes.
Parce que ce que vous construisez aujourd’hui est ce que vous transmettrez demain, il est
essentiel de vous entourer d’experts.

COMPETENCES DU CABINET EXPERTIS GESTION PRIVEE

GESTION DE PATRIMOINE PERSONNEL

Protéger les proches
Bilan de prévoyance :

  • Etude des couvertures sociales de base ;
  • Définition des besoins en prévoyance ;
  • Propositions de solutions dans le cadre de la famille et de l’entreprise.

Bilan successoral :

  • Calcul des droits de succession en fonction de votre situation actuelle et des dispositions déjà
    prises ;
  • Optimisation fiscale et économique pour votre conjoint et pour vos héritiers, en relation avec
    votre notaire ;
  • Rédaction de clauses bénéficiaires adaptées ;
  • Conseils sur la transmission de votre patrimoine.

Bilan sur le régime matrimonial :

  • Comparaison des régimes ;
  • Aménagement et/ou optimisation ;
  • Donations.

Protéger la retraite
La préparation de la retraite est un sujet plus que jamais d’actualité, et le restera encore longtemps du
fait de plusieurs facteurs : chômage en progression, taux de croissance faible, baisse du pouvoir d’achat,
espérance de vie en hausse, arrivée de plus en plus tardive sur le marché du travail. Ces facteurs
économiques et démographiques contribuent à rompre l’équilibre établi jusque-là entre les générations.
Sachant que les revenus diminuent en moyenne de 50%, il est indispensable de planifier une stratégie
pour compenser cette perte de revenus.
Les solutions sont multiples, quel que soit l’effort d’épargne que vous souhaitez y consacrer.
Des solutions adaptées :

  • Vous avez une faible capacité d’épargne mensuelle : l’assurance vie ou l’immobilier locatif à
    crédit répondent à votre profil.
  • Vous êtes un jeune actif : n’oubliez pas que le temps est votre atout, plus vous démarrez tôt,
    moins l’effort d’épargne est douloureux dans la constitution de votre patrimoine.
  • Vous êtes un travailleur indépendant ou un chef d’entreprise : la loi Madelin vous permet la
    constitution d’une épargne dans un cadre fiscal avantageux. Dès la présence d’un salarié dans
    votre entreprise, pensez aux dispositifs d’Epargne salariale.
  • Vous êtes retraité : il est tout à fait possible de compléter vos revenus, via l’immobilier
    locatif (SCPI, EHPAD, LMNP), ou des placements financiers.

GESTION DE PATRIMOINE IMMOBILIER

Investir dans l’immobilier locatif
Le principe de base de l’immobilier locatif est de profiter de l’effet de levier du crédit, qui permet de
faire financer en partie son patrimoine grâce aux loyers du locataire, c’est donc un excellent moyen de
se constituer un patrimoine.
Ceci dit, il est important de se livrer à une analyse des risques suffisamment poussée pour éviter les
écueils classiques : malfaçons, mises aux normes, travaux ou grosses réparations à venir.
Il est également important d’anticiper les contraintes que revêt un investissement locatif, notamment
dans la gestion du locataire. Les aléas existent, il est donc recommandé d’avoir une trésorerie suffisante
pour pallier aux impayés ou à l’absence de locataire.
Et bien évidemment, le critère primordial réside dans la localisation du bien.
Quel est l’environnement local ? Y a-t’ il des transports en communs, des écoles, des commerces à
proximité ? La zone est-elle en devenir, quels sont les projets de développement de la ville ? Y a t-il un
bassin d’emploi important, des flux de population positifs ?
Enfin, la diversité des régimes fiscaux immobiliers en France est telle qu’il est primordial d’identifier la
plus adaptée à votre situation.
Autant de questions qu’il est délicat de traiter soi-même, nous vous proposons notre expertise dans la
sélection de programmes immobiliers de qualité sur toute la France.
De manière générale, l’immobilier locatif présente de nombreux atouts.

GESTION DE PATRIMOINE FINANCIER

Investissements financiers
Nous sélectionnons pour vous de manière indépendante les enveloppes fiscales des meilleurs acteurs
du marché, en assurance-vie, contrats de capitalisation et PEA. Nos contrats en architecture ouverte
vous donnent accès aux fonds d’investissement des sociétés de gestion les plus renommées, ainsi qu’à
des supports variés : produits structurés, SCPI, fonds en euros dynamiques, etc… Des options de gestion
vous permettent de protéger votre capital dans les périodes de volatilité, ou encore de sécuriser vos
plus-values en fonction de seuils prédéterminés.
Selon votre sensibilité au risque, votre connaissance des marchés financiers et votre horizon
d’investissement, nous vous préconisons une allocation à caractère prudent, équilibré ou dynamique.
Investissement dans les énergies renouvelables
En investissant dans les énergies renouvelables (éoliennes, panneaux solaires, etc…), vous réalisez un
placement d’avenir en bénéficiant dès aujourd’hui de rendements performants et sécuritaires.
Obtenir un crédit
Le levier du crédit bancaire est un moyen de créer du patrimoine de manière importante, même avec
un effort d’épargne limité :

  • Immobilier locatif (LMNP, Pinel, Malraux, Monuments Historiques, démembrement de
    propriété) ;
  • SCPI de rendement ;
  • SCPI fiscale.

DIMINUTION DE LA PRESSION FISCALE

Il existe de nombreux dispositifs pour alléger sa fiscalité, qu’elle soit sur le revenu ou sur la fortune :

  • Loi Pinel ;
  • Loi Censi-Bouvard ;
  • Monuments Historiques ;
  • Loi Malraux ;
  • Démembrement de propriété ;
  • SCPI fiscales ;
  • FCPI/FIP ;
  • Mandat de gestion PME ;
  • Loi pour le Développement Economique de l’Outre-Mer (Girardin) ;
  • Contrat de capitalisation ;
  • PERP.

Selon les dispositifs, ceux-ci peuvent agir sur la base imposable ou bien directement sur le montant
d’impôt à payer.
La contrepartie de ces réductions d’impôts est bien souvent d’investir pour répondre à certaines
problématiques auxquelles sont confrontés les pouvoirs publics : développement et/ou rénovation du
parc immobilier français, investissement dans les PME ou encore développement économique de l’OutreMer.
Ces montages sont à adapter en fonction de la situation et de la sensibilité de chacun, une étude
approfondie de celles-ci est donc nécessaire, et il est indispensable de les considérer comme des moyens
et non comme une fin en soi.
Méfiance donc, la recherche absolue de défiscalisation peut parfois pousser à prendre des risques
inconsidérés ou d’investir dans des actifs surévalués.
A noter que depuis la loi de Finances de 2013, le montant de réduction d’impôt est désormais limité à
10 000€ par an et par foyer fiscal, bien qu’il subsiste plusieurs dispositifs hors niches fiscales.
Par ailleurs, il faut également tenir compte des anciens plafonds des niches fiscales instaurés dès 2009,
afin que les solutions de défiscalisation souscrites à compter de cette année (et produisant encore des
effets aujourd’hui), cumulées avec les opérations réalisées lors des années suivantes, entrent bien dans
le plafond global de 2009.
Nous pouvons vous accompagner dans la complétude de vos diverses déclarations fiscales et en vérifier
la cohérence.

GESTION DE PATRIMOINE PROFESSIONNEL

  • Epargne salariale;
  • Mise en place de contrats collectifs de Prévoyance et Mutuelle ;
  • Accompagnement lors de la transmission d’entreprise (garantie Actif/Passif) ;
  • Placement de trésorerie (via un investissement dans les énergies renouvelables).

Votre conseiller GNIP

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Conseiller en gestion de patrimoine à Paris 8ème

Grégory ROSSI

EXPERTIS GESTION PRIVEE

37 RUE DES MATHURINS
75 008 PARIS

Adhérent chambre : ANACOFI

n°orias : 10056331

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